由总检察长阿都干尼牵头的调查特工队，已冻结6个涉嫌“26亿入袋”指控的银行户口，其中3个户口更被指属于首相纳吉。

虽然《华尔街日报》的指控剑指纳吉，但国家银行也有需要交代之处，即这个关键问题：它在此之前，是否早就察觉这笔资金转移，甚至姑息纵容？

《当今大马》已向国家银行查询此事，以及它在上述调查特工队所扮演的角色，但对方拒绝置评。

比国行规定高出五万倍

根据《华尔街日报》和《砂拉越报告》，转账至疑似纳吉银行户口的最大笔资金是26亿令吉（6亿8100万美元）。

这笔资金被是从阿布扎比投资基金的阿尔巴（Aabar）投资公司，汇入纳吉在吉隆坡的大马银行（Ambank）个人银行户口。

根据国家银行规定，任何银行之间出现超过5万令吉的转账，都必须向国家银行通报，而涉案的汇款，肯定比规定高出许多。

必须调查转账客户身份

国家银行的反洗黑钱指南规定，若发现任何超过5万令吉的转账，银行之间都必须加以注意，执行“客户尽职调查”（customer due diligence），以鉴定户口持有人，甚至户口的真正主人。

这项鉴定工作需要确认，银行客户的名字、身份证号码、职业和转账目的。若转账可疑，这些银行接着必须呈交报告，予国家银行金融情报与执法部。

换言之，若这笔26亿令吉资金属实，国家银行早已会怀疑这项转账。

评估政治敏感人物风险

这个洗黑钱指南进一步阐明，银行必须评估政治敏感人物（politically-exposed persons）的风险。这些人物包括国家元首。

若他们属于高风险群，银行也必须查证他的财富与资金来源。

若银行没有遵守这项指南，根据《2001年反洗黑钱及反恐怖主义资助法令》第22条文，它们所面对的最高刑罚是罚款10万令吉，或监禁6个月或两者兼施。

那些触犯该法令普通罪行的人士，也将面对最高25万令吉的罚款。

尽管如此，国家银行为银行留下转圜空间，若这项调查会惊动客户，则银行可以豁免这项程序，但它仍得通报国家银行。

三个冻结账户属于纳吉

国家银行是于6月3日正式开始调查一马公司，而总检察长阿都干尼于上周六披露，国家银行也是负责调查“26亿令吉丑闻”特工队的其中一员。

阿都干尼当时也说，本身已接获特工队提呈相关文件，包括 与一马公司资金汇入纳吉个人银行户口指控有关的文件 。

昨日， 特工队冻结了6个与案件有关的银行户口 ，而根据《当今大马》探悉， 这当中3个银行户口属于纳吉 。