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先是瑞意银行，接着则是安勤银行，接连多家银行卷入一马公司案，惹得一身蚁，甚至犹如坠入深谷，没有回头路。

早在5月23日，瑞士律政司宣布启动刑事程序对付瑞意银行；直至本周三，瑞士律政司再度如法炮制，而本次对象为安勤银行。

新加坡金融管理局也迅速行动，撤销安勤银行新加坡分行的银行资格，且罚款430万新币（约311万美元）。

在以下懒人包，《当今大马》与你一同探索安勤银行，尝试理解为何它惹出那么大的麻烦。

一、安勤银行是何方神圣？

安勤银行总部位于瑞士苏黎世，成立于1965年，当时名为Ueberseebank，后在1998年被美国国际集团（AIG）收购，改名为AIG私人银行。

直至1998年，阿布扎比的国际石油投资公司（IPIC）收购这家银行后，再改名为安勤银行。

安勤银行专为富豪提供金融服务，除了新加坡与苏黎世，也在阿布扎比、杜拜、伦敦设有分行。

二、瑞士当局在查什么？

去年8月14日起，瑞士律政司办公室开始调查两名一马公司成员。瑞士当局并没点名他们的身份。

瑞士律政司今年10月5日发表文告透露，它所启动的刑事程序，聚焦一马公司在沙地石油公司、丹绒/云顶集团、阿布扎比与大马联营公司计划（ADMIC） 计划的投资遭挪用，以及SRC国际公司的投资遭挪用。

与此同时，瑞士金融市场监督管理局也调查6家银行，包括安勤银行。这些银行涉嫌在一马公司案违反金融与反洗黑钱法令。

三、安勤银行如何陷入泥沼？

根据瑞士金融市场监督管理局（Finma），安勤银行与多家一马公司子公司有业务来往，且为其中两家公司处理25亿美元资金。

总结而言，一马公司透过安勤银行，转账资金达38亿美元。

该局也指出，安勤银行的客户中有一名是 “大马年轻商人”，此人与大马政府官员有联系，但未点名其具体身份。由于此人与政府的关系，可说是“政治敏感人物”，也享有银行的特别待遇。

四、安勤银行做错了什么？

瑞士金融市场监督管理局表示，安勤银行并没充分检查，一马公司复杂转账的背景与风险。

“它没有充分质询或评定，一些能源计划融资的文件与资料真伪，也没质问，从一个账户马上转移至另一账户的13亿美元。”

“该银行没查核，此人如何能够在极短的时间内购置1亿3500万美元的资产，或者为何在较后，其账户获得汇入总值12亿美元的资金。这笔交易明显跟他在开户时提供的资料有出入。”

该局进一步揭露，安勤银行也忽略两笔经过它的可疑来回汇款，首先是汇出6亿8100美元，6个月之后，汇回6亿2000万美元。

另一方面，新加坡金融管理局指出，安勤银行总部处理一个账户时，该账户客户与银行时任董事长阿末巴达维有往来，但该银行总部无法防止阿末巴达维存有的利益冲突。

该局说，阿末巴达维误导和影响新加坡分行，处理这名客户异常庞大的资金转账，即便这些转账已多次引发危险信号。

阿末巴达维是2010年至2015年阿尔巴投资PJS首席执行员，也是“冒牌”阿尔巴BVI（登记于英属维尔京群岛）的拥有人，曾出任安勤银行董事长。他遭美国司法部诉状点名涉嫌挪用一马公司资金。

正因如此，瑞士金融市场监督管理局指示安勤银行交出250万瑞士法郎（约1059万令吉）的不法盈利，也禁止安勤银行在未来3年跟外国政治敏感人物展开商业往来。

新加坡金融管理局则指出，安勤银行违反了该局《1014防范洗黑钱与反恐怖主义融资通告》的14项条列，因此要求该银行罚款430万新币，并勒令关闭其新加坡分行。

五、这与瑞士律政司有何关系？

相较于瑞士金融市场监督管理局，瑞士律政司所负责的执法范围不同。

瑞士律政司以瑞士金融市场调查为基础，援引瑞士刑事法典第102（2）条文，调查安勤银行。

根据这项条文，一旦罪成，罚款可高达500万瑞士法郎（570万美元）。

六、咦？这怎么似曾相识？

美国司法部充公行动诉状指出，一马公司资金挪用分为三个阶段，即“Good Star”阶段（2009年至2011年），“阿尔巴BVI”阶段（2012年）和“Tanore”阶段（2013年）。

安勤涉及的，是“阿尔巴BVI”阶段与“”Tanore”阶段。

诉状写道，一马公司能源公司在2012年，以提供阿尔巴PJS投资公司“保证金”为幌子，透过安勤银行，转账13亿6700万美元至阿尔巴BVI的瑞意银行。

这笔资金，是来自一马公司发行的两笔债券，共计35亿美元。这些债券由阿尔巴PJS投资公司的母公司，即国际石油投资公司（IPIC）所共同担保。

对此，国际石油投资公司与阿尔巴否认与阿尔巴BVI存有关系，但一马公司与大马政府则宣称，它们掌握证据。这宗案件，目前在伦敦国际仲裁庭聆审。

根据美国司法部，在阿尔巴BVI阶段，挪用资金者包括一马公司领导、国际石油投资公司等。名列其中者，也包括在这个阶段接获3000万美元的“一号官”。

直至2013年“Tanore”阶段，一马公司发行的30亿美元债券，共有12亿6000万美元遭挪用。这笔钱是透过Tanore金融机构在新加坡安勤银行账户，及Granton房产控股有限公司在安勤银行的账户转账。

这笔钱原应用在一马公司与阿尔巴PJS投资公司的联营计划，名为阿布达比与大马联营公司计划（ADMIC） 。

不过，这笔钱最终流向他人手中，包括其中6亿8100万美元转到了“一号官”在马的私人账户。