晚上9点23分更新

苏格兰皇家银行（RBS）过去在瑞士设立的皇家顾资银行（Coutts）卷入一马公司案，瑞士金融市场监管局调查后发现，皇家顾资银行在处理一马公司转账时，违反反洗钱法令。

瑞士金融市场监管局（Finma）因而指示该银行，交出从不法管道取得的650万瑞士法郎（约657万美元）。

该局今日发文告指出，它从2016年初开始调查皇家顾资银行，接着于今年1月完成调查。

“皇家顾资银行已严重违反反洗钱法令，他们在处理有关一马公司资金的转账时，没有进行足够的背景审查。”

“瑞士金融市场监管局已指示该银行，交出不法取得的650万瑞士法郎盈利。”

“瑞士金融市场监管局也会考虑，对付相关的银行职员。”

银行没汇报可疑事项

该局说，调查揭发顾资银行的反洗钱程序有严重缺陷，在处理涉及一马公司资金的转账时，没有了解其中的高风险。

它续指，虽然出现大量证据，但该银行在2015年春季前，都没向瑞士当局汇报任何可疑的事。

“基于该银行在这特定情况下的反洗钱控制不足，皇家顾资银行严重违反其职责，即没有确保正当的商业程序。”

涉及大马年轻企业家

该局表示，其中违法的转账包括2009年秋天，从一马公司汇入一名“大马年轻企业家”银行账户的7亿美元。

该局指，虽然顾资银行的法律服务组曾发出警告，并指该笔汇款的文件伪造，但顾资银行依然没有确认汇款的来历，犯下疏忽的过错。

根据美国司法部的充公诉状，这笔7亿美元是转给大马年轻富豪刘特佐（见图）的Good Star公司，在顾资银行的账户。

充公诉状表示，该笔7亿美元一开始是要用于一马公司与沙地石油国际公司的联营计划，但最终却汇给刘特佐。

资产总值达24亿美元

瑞士金融市场监管局续指，在2009年杪至2013年初，这名“大马年轻企业家”在顾资银行的账户，进行了总值17亿美元的高风险转账，而通过顾资银行户口转账的一马公司相关资产总价值是24亿美元。

美国司法部曾点出这些汇款，包括刘特佐控制的Dragon Market公司通过顾资银行账户所进行的汇款。

Granton公司通过顾资银行的账户，把5亿1850万美元汇入Dragon Market公司在安勤私人银行的账户。

一马公司为打造敦拉萨国际贸易中心发行12亿6000万美元债券，而根据美国司法部，Granton账户是其中一个用来挪用这笔资金的银行户口。

Granton公司由刘特佐的商业伙伴陈金隆所控制，它也是新国当局调查一马公司案的对象之一。

新加坡案情的最新进展显示，刘特佐使用“陈金隆”名义，来控制在新加坡安勤银行的公司账户。

银行职员忧虑受忽视

瑞士金融市场监管局也表示，顾资银行的一些职员对该银行经理与合规单位（Compliance unit），和该名大马商人之间的商业来往表示关注，惟该银行却不予理会。

其中一名向这名商人提供咨询服务的新加坡职员说：“对于和此人通过银行户口的合作和交易，我感到非常不自在。我认为管理层应该决定是否要继续维持这个合作关系。”

该局指出，尽管媒体的报道导致银行展开内部调查，但负责此事的职员却没有继续跟进。

“反之，它（顾资银行）还决定继续维持这个有利可图的商业关系，持续交易活动。”

该局说，银行内部曾在2013年和2014年挑起并质疑这个商业关系，但该银行最终皆决定继续合作。

通知英金融行为监管局

该局指，顾资银行在2015年宣布终止在瑞士的服务，并将顾客的大部分资产转移到日内瓦的瑞士联合私立银行（Union Cancaire Privée）。

“因此，瑞士金融市场监管局决定不采取影响更广大深远的措施。但为了遵守法律，监管局下令（顾资银行）交出650万瑞士法郎（约657万美元）的不义之财。”

该局也说，瑞士金融市场监管局已完成了和新加坡金融管理局（MAS）之间的合作。

同时，因顾资银行属于位于英国的苏格兰皇家银行，因此瑞士金融市场监管局也将此案告知英国的金融行为监管局（FCA）。

新国顾资银行被罚款

去年5月，英国《金融时报》报道，瑞士金融市场监管局正调查苏格兰皇家银行过去在瑞士设立的金融臂膀——皇家顾资银行的部分账户。

2015年8月，瑞士金融市场监管局曾表示，该局正向瑞士部分银行了解，是否与一马公司有生意往来。

去年，新加坡金管局指顾资银行违反洗钱条例，向银行罚款240万美元。

在那之前，瑞意银行在瑞士的总部和新加坡分行，因为涉及一马公司资金流，违反两国的反洗黑钱准则，而遭瑞士金融市场监管局和新加坡金融管理局勒令关闭。

安勤银行也因为相同的罪行，其新加坡分行的银行资格被撤，在瑞士律政司则启动刑事程序，对付安勤银行的瑞士总部。