美银行举报大马“洗钱高危区”，本地九银行遭点名
美国金融监管机构的外泄资料显示，美国银行点名马来西亚为洗钱目的地，同时把多宗涉及本地银行的交易标识为“可疑交易”。
根据外泄文件，美国银行给当局提呈的多份报告中，把大马列为“洗黑钱与金融犯罪的高风险管辖区”，而其他“榜上有名”的国家还有安哥拉、多哥、柬埔寨、尼日尔、印尼、英属维京尔群岛等。
美国金融监管机构的外泄资料显示，美国银行点名马来西亚为洗钱目的地，同时把多宗涉及本地银行的交易标识为“可疑交易”。
根据外泄文件，美国银行给当局提呈的多份报告中，把大马列为“洗黑钱与金融犯罪的高风险管辖区”，而其他“榜上有名”的国家还有安哥拉、多哥、柬埔寨、尼日尔、印尼、英属维京尔群岛等。
上述报告乃“可疑活动报告”，依照规定，美国银行一旦怀疑有犯罪行为，包括洗钱行为，就必须在发现问题的后60天之内，向金融犯罪执法网络局（FinCEN）提交“可疑活动报告”（Suspicious Activity Reports，简称SAR）。
“国际调查记者同盟”（ICIJ）及美国网媒《BuzzFeed News》之前掌握了外泄的FinCEN资料，之后跟全球各地媒体共同合作调查，而《当今大马》是受邀参与计划的媒体之一。
外泄的FinCEN资料中也显示，美国银行声称，本地9家银行涉及协助完成高达1800万美元（折合7576万令吉）的可疑交易。
涉及的本地9家银行是：华侨银行（OCBC）、大众银行、大华银行（UOB）、大马银行（Ambank）、渣打银行（Standard Chartered）、联昌银行（CIMB）、安联银行（Alliance Bank）、汇丰银行（HSBC）和马来亚银行。
它们在各家美国银行设有往来账户（correspondent accounts），作跨国汇款和交易结算之用。
大马为高风险区？
根据报告，遭点名的本地9家银行所以引人怀疑，原因包括重度涉嫌协助违反美国制裁限制的汇款活动。而这些交易金额介于数百美元至数十万美元之间。
不过，Ambank所处理的一马公司相关汇款却高达数百万美元。
纽约梅隆银行（The Bank of New York Mellon，BNYM）在“可疑活动报告”，屡次把马来西亚形容为“洗黑钱与财务犯罪的高风险据点”。
纽约梅隆银行在其中一份“可疑活动报告”中，把大马汇丰银行6笔总额为23万美元（折合95万美元）的电汇标识为“可疑”。
报告声称，这些汇款“无法鉴定电汇客户的真正身份”，以及“无法确认资金的来源以及转账目的”。
同样的，摩根大通银行（JP Morgan Chase）在“可疑活动报告”则写道，马来亚银行所处理的9笔总值42万9795美元（相当于178万令吉）的电汇可疑。
这些汇款源头是巴林的一家公司，而接收资金的是马来西亚一家“钱币服务与电子付款”公司，而目的是清还账户欠款。
摩根大通银行认为，这些汇款“可疑”因为它们的金额庞大而且是整数，汇款者和收款者的身份不明，同时经济目的也不明——这些情况都是洗钱的蛛丝马迹。
美国银行拒置评
呈报的各家美国银行在接受国际调查记者同盟询问时，都不愿置评，声称“可疑活动报告”属于机密。
无论如何，美国财政部声称，“可疑活动报告”不足以成为犯罪证据。
大马政府也对银行有类似的“可疑活动报告”要求，即本地银行在察觉到可疑交易时，必须在第二个工作日就向国家银行提交“可疑交易报告”（STR）。
跟美国的“可疑活动报告”一样，本地银行所呈交的“可疑交易报告”也属于机密，外泄者一旦被定罪将面对牢狱之灾。
或只是殃及池鱼
美国银行会针对某项汇款交易呈递的“可疑活动报告”，经常是因为汇款或收款的一方卷入已在媒体曝光的某些问题，因此遭点名并不代表直接涉及罪案。
《当今大马》所过目的多各案例中，美国银行所怀疑的人物跟实际罪案没有太多的关联。
举例而言，美国渣打银行曾经呈递一份“可疑活动报告”，声称发现跟利比亚已故独裁者卡达菲（Muammar Gaddafi）有关的洗钱活动。
但实际上，这笔“可疑”汇款涉及的是一家国际猎头公司，而其一名客户曾经卷入卡达菲的洗钱活动。
不但如此，多家大马企业也因为聘用过上述的国际猎头公司，同时通过大马的银行付款，而殃及池鱼，进入“可疑活动报告”。
虽然美国银行抱持怀疑，但国际反洗钱组织反洗黑钱金融特工队（FATF）并没有把大马列为洗钱活动和国际恐怖主义的高风险地区。
目前进入FATF黑名单的国家包括：阿尔巴尼亚、巴哈马、巴巴多斯、博茨瓦纳、柬埔寨、加纳、牙买加、毛里求斯、缅甸、尼加拉瓜、巴基斯坦、巴拿马、叙利亚、乌干达、也门和津巴布韦。
《当今大马》昨天报道，FinGEN外泄资料显示，尽管已有可疑征兆，但一马公司案通缉犯刘特佐的家族和相关企业依然得以在过去数年间，于美国多家银行之间转移数十亿美元的资金。
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