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新加坡金融管理局对一马公司资金流的调查再有新进展。该局宣布，渣打银行新加坡分行与皇家顾资银行有限公司（Coutts & Co Ltd）新加坡分行，分别罚款520万新元和240万新元。

该局今日发文告指出，这两家银行在转移一马公司资金时，违反该局的反洗黑钱准则。

金融管理局说，新加坡渣打银行触犯该局《626防范洗黑钱与反恐怖主义融资通告》的28项条例，因此罚款520万新元。

“金融管理局也已指示该银行，委任一家独立机构，以查核它们是否有效地落实纠正措施，并向金管局汇报审核结果。”

监控措施出现重大确实

新加坡金融管理局是调查，渣打银行在2010年至2013年，所处理的一马公司资金转账。

“调查揭露，该银行在审慎客户和持续监控措施，出现重大缺失，导致触犯了新加坡金融管理局的数个反洗黑钱准则。”

“这些监控缺失，源自政策与程序不足，决策职员缺乏独立监督，及一些银行职员对洗黑钱缺乏意识。”

尽管如此，金融管理局并没发现渣打银行拥有千疮百孔的监督漏洞，银行职员也没蓄意渎职。

“金融管理局注意到，该银行已主动地解决，那些经鉴定的问题，并加强其监督机制。”

该局已指示渣打银行，纪律对付那些无法有效履行职务的银行职员。

处理账户违反洗钱准则

至于皇家顾资银行则违反《1014防范洗黑钱与反恐怖主义融资通告》24项条例，因而罚款240万新元。

皇家顾资银行原本是苏格兰皇家银行（Royal Bank of Scotland）子公司。苏格兰皇家银行已于2015年3月，将皇家顾资银行卖给瑞士联合私立银行（UBP）。

金融管理局监督检查发现，皇家顾资银行在处理政治敏感人物（politically exposed persons）的审慎工作中，抵触反洗黑钱准则。

“这些政治敏感人物客户户口，是在2003年至2009年间所设立。”

易有志与谢优芳被点名

该局指出，该银行没有加强审核这些账户，原因是该银行的一些职员的行为或疏忽所致。

该局点名，这些皇家顾资银行前职员，包括易有志（Yak Yew Chee）和谢优芳（译音，Yvonne Seah Yew Foong），而两人于2009年杪跳槽至新加坡瑞意银行。

易有志涉一马公司洗钱案而被控4项罪名，而他于今年11月11日在庭上认罪，刑罚是入狱18个星期及罚款2万4000新元。

易有志也是前新加坡瑞意银行职员杨家伟的前同事。杨家伟也因涉一马公司洗钱案而面对11项控状，该案目前还在聆审中。至于谢优芳也被控洗黑钱罪。

除了新加坡金融管理局，瑞士金融市场监管局也正在调查皇家顾资银行，目前调查结果未出炉。

明年交代调查最终进展

该局说，它已接近完成调查，那些涉及一马公司资金流的新加坡银行，并预告将在2017年初交代调查的最终进展。

金融管理局长孟文能（Ravi Menon）说，该局于今年严厉对付，那些在遵守反洗黑钱准则方面，出现重大缺失的金融机构。

“这些行动将发出一个强烈的信息，即我们不会妥协，为了非法目的而滥用新加坡金融制度的行径。”

“针对国际资金流复杂网络的监督检查，一直是这些金融机构和金融管理局的学习经验。我们的金融领域，将汲取教训，变得更廉洁更巩固。”

瑞意与安勤银行已关闭

新加坡渣打银行与皇家顾资银行，也是继新加坡瑞意银行和安勤银行后，新加坡金融管理局在调查一马公司案中所对付的银行。

瑞意银行在瑞士的总部和新加坡分行，因为涉及一马公司资金流，违反两国的反洗黑钱准则，而遭瑞士金融市场监管局和新加坡金融管理局勒令关闭。

安勤银行也因为相同的罪行，其新加坡分行的银行资格被撤，在瑞士律政司则启动刑事程序，对付安勤银行的瑞士总部。