银行去年拦截近4亿元诈骗交易，打击洗钱开罚1890万

国家银行透露，通过加强安全控制措施，银行业在2024年成功拦截超过3亿9900万令吉的诈骗交易。

这些诈骗交易包括了向警方投报的主要诈骗案件，其中电信诈骗占31.6%、电子商务诈骗30.6%、贷款诈骗15.4%、投资诈骗13.9%、爱情诈骗3.9%，以及恶意软件和网络钓鱼诈骗4.7%。

根据国行发布的2024年年度报告，自2022年以来，马来西亚通过加强金融机构的安全控制，全面实施银行防诈骗措施，并在最近扩展到主要电子钱包发行机构，在打击网络诈骗方面取得正面成果。

2024年向国行举报的恶意软件和网络钓鱼的欺诈及未经授权交易数量同比下降52%，这是因为消费者提高警惕及主动防范。

洗钱开罚1890万令吉

此外，报告提到，国行在2024年对违规金融机构采取的最主要执法行动，是反洗黑钱及打击金融恐怖主义，开出的罚款总额达1890万令吉，其他违规行为包括违反审慎监管及外汇政策。

在打击非法汇款业务方面，国行已向无牌经营的汇款业者发出37项停止令。

“我们也没收价值2840万令吉的非法活动资产，并在2024年对11名非法汇款服务运营商定罪，罚款总额达89万1000令吉。”

国行也替150万名受影响客户，向不符合监管标准金融机构追回总额1亿2550万令吉赔偿金。

另外，国行将在今年第4季推出国家金融理财策略2.0（NS2.0），以加强国人的理财知识及福祉。

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